ÜBER
UNSERE STORY:
Als wir uns 2005 als Finanzdienstleister selbstständig gemacht haben, war es vor allem die Fonds-Idee, die uns begeistert hat. Passend dazu lag der Fokus von Anfang an auf dem Thema: Kapitalaufbau. Für die Umsetzung nutzten wir Depot-Lösungen mit gemanagten Fonds sowie Fondspolicen unterschiedlichster Anbieter.
In der Praxis waren die Ergebnisse jedoch sehr ernüchternd. Viele Fonds funktionierten nicht auf Dauer und immer wieder wurden neue auf den Markt geworfen. Ständig waren wir gezwungen Fonds auszutauschen, was vor allem aus Mandantensicht alles andere als optimal war. Irgendwann hatten wir den Eindruck, dass ein großer Teil der Fondsindustrie besser darin ist heiße Luft zu verkaufen, als fundamentale Ergebnisse zu liefern. Hinzu kam das Problem mit den Fondspolicen, die viel zu hohe Kosten beinhalteten. Die Policen-Gesellschaft hat Geld verdient, wir als Berater haben Geld in Form von Provisionen verdient, nur unsere Mandanten blieben mit schlechten Anlageergebnissen auf der Strecke. Obwohl wir nach wie vor an
die Fonds-Idee geglaubt haben, wollten wir so keinesfalls weiterarbeiten. Die Lösung fanden wir 2014 in der Honorarberatung.
Auch wenn die ersten Monate durch die fundamentale Umstellung nicht einfach waren, überwogen schnell die Vorteile. Ein ganz wesentlicher Vorteil ist der Zugang zu Finanzprodukten mit geringeren Kosten und finanzwissenschaftlicher Ausrichtung. Zudem ermöglichte uns die Honorarberatung den Aufbau eines ganz neuen Beratungs- und Betreuungskonzeptes.
Die AG bietet einige Vorteile, die wir in Zukunft nutzen möchten.
revaluate bedeutet übersetzt: neu bewerten
Als wir uns für den – zugegeben etwas sperrigen – Firmennamen entschieden haben, ging es uns vor allem um die Symbolik. Der Name erschien uns ideal, um unser Tun zum Ausdruck zu bringen. Schließlich gehört das Bewerten von Finanzprodukten und Strategien zu unseren wichtigsten Aufgaben.
Fazit nach zehn Jahren Honorarberatung: Nicht nur die Arbeit macht mehr Spaß, auch die Ergebnisse überzeugen. Die Portfolios unserer Mandanten sind nun deutlich stabiler und effizienter beim Kapitalaufbau. Der Wechsel von der Provisions- in die Honorarberatung hat sich absolut gelohnt. Für uns und vor allem für unsere Mandanten.
