Wir tun, was
nur wenige machen.
Rund 290.000 Finanz- bzw. Versicherungsberater gibt es in Deutschland, deren gängige Vergütungsform die Provision ist. Demgegenüber stehen laut IHK rund 300 Honorar-Finanzanlagenberater und wir sind einer davon.
Es sind vor allem Banken, Versicherungen, Finanzvertriebe und Makler, die die meisten Bundesbürger hinsichtlich ihrer Finanzen beraten. Da sie nur durch den Verkauf von Finanz- oder Versicherungsprodukten Geld (Provisionen) verdienen, ist die Beratung oft oberflächlich und auf den Produktverkauf bezogen.
Bessere Beratung
Dabei geht es
gar nicht um Geld.
Es geht nicht um Geld, sondern um das, was es bietet. Im Prinzip geht es immer um ein gutes Leben. Geld ist sicher nicht alles, jedoch ein wichtiger Faktor. Es kann gute Dienste bei der Realisierung vieler persönlicher Lebensziele leisten. Immer über ausreichend Geld zu verfügen, macht das Leben angenehmer, sicherer und ist mit der richtigen Strategie durchaus realisierbar. Die Basis dafür bildet eine solide Planung, denn Finanzplanung ist auch Lebensplanung.
Gutes Leben
Gleiche Chancen,
gleiches Potential.
Vermögende Menschen haben leichter Zugang zu hochwertiger Beratung und einem erweiterten Kreis von Finanzprodukten. Das ist ein wesentlicher Grund, weshalb sich das Geld vermögender Bürger im Vergleich zur Mittelschicht schneller vermehrt. Die Honorarberatung wird oft der vermögenden Klientel zugeordnet und tatsächlich nehmen etliche Honorarberater nur Kunden ab einer gewissen Anlagesumme an. Unsere Mandanten sind ein Querschnitt durch die Bevölkerung und unsere Honorarberatung ist nicht teurer als die in Deutschland übliche Provisionsberatung, ganz im Gegenteil. Unsere Honorarnote, die Portfolios und somit die erzielbare Rendite sind für alle gleich!
Finanzielle Gerechtigkeit
Dein Geld hat
Besseres verdient.
Mangelndes Geldwissen müssen viele teuer bezahlen. In der Schule lernen wir vieles, dass uns auf unser Leben vorbereiten soll. Über den Umgang mit Geld lernen wir meistens jedoch nichts. Viele verlassen sich daher auf Berater ihres Vertrauens. Diese legen das Geld dann oftmals in Sparformen an, die viele nicht verstehen, versteckte und zu hohe Kosten haben. Das betrifft vor allem die Mittelschicht, zu der zwei Drittel aller deutschen Haushalte gehören. Dadurch bleibt ein großer Teil unserer Bevölkerung weit hinter seinen finanziellen Möglichkeiten zurück. Mit unseren Videos, Vortragsformaten sowie SocialMedia-Aktivitäten klären wir auf und zeigen, dass es auch anders (besser) geht.
Geldwissen
Sichtbar machen, was sonst im Verborgenen bleibt.
Kaum jemand kennt die wahre Rendite seiner Finanzprodukte. Das Bewerten von Finanzprodukten und Strategien gehört zu unseren wichtigsten Aufgaben. Fast alle Mandanten, die neu zu uns kommen, tun dies mit den verschiedensten Finanzprodukten im Gepäck. Oftmals wurden diese bereits viele Jahre zuvor abgeschlossen. Möchte man die eigenen Verträge verstehen, wird es einem von der Finanzindustrie nicht gerade leichtgemacht. Genau das ist aber wichtig, da ein großer Teil der Verträge nach Inflation und Steuern schlicht unrentabel ist.
